Innan en handlingsplan kring Din totalekonomi fastställs, genomförs en totalekonomianalys enligt Rådhusets modell. Nedan är en del av de områden som bör diskuteras för att få ett bra nuläge.

Företaget
Många beslut är avhängiga av företagets utveckling, framtida problem och möjligheter vilka måste genomlysas. Det är viktigt, både ur skatte- och risksynpunkt, att skilja på bolagets och Din privata
ekonomi.

Familjejuridik
Detta område är i många stycken minerad mark. Okunnighet och oförmåga att ta i detta är vår bistra erfarenhet. Vem vet vad som står i försäkringens förmånstagareförordnande och om det är koordinerat
med testamentets vilja?

Familjens “kontant ” ekonomi
Innan förmögenheter binds upp i långsiktiga placeringar, se till att disponibla medel finns för de mer näraliggande behoven. Frigöra bundna placeringar vid fel tidpunkt kan bli en dålig affär.

Försäkringar
I första hand är en försäkring till för att begränsa konsekvenserna av ett risktagande och säkerställa medel. Tyvärr har fokus ibland blivit mer på produkter av spar- och skattekaraktär. Låt dem konkurrera eller kompletteras med andra lösningar och sparformer.

Förmögenhetsförvaltningen
Förhoppningsvis har Du vid sidan av bolagsförmögenheten, eller efter försäljning byggt upp privata tillgångar. Låt oss finna former för hur förvaltningen skall kunna hanteras och med den placeringstyp och horisont samt riskprofil som passar Dig och familjen.

Skatter
Även om marginalskatterna har blivit lägre med åren, så är fortfarande effekterna i en sådan storleksordning att olika handlingsalternativ bör belysas och väljas. Ett problem är att vi vet allt för lite om framtidens skatteuttag och icke minst om de omdiskuterade 3:12-reglerna.